Cuando hablamos del lavado de activos, estamos hablando del conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas.
El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos. A continuación mencionaremos todo lo que hay que saber acerca del lavado de activos y cómo evitarlo.
Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
De acuerdo a la Circular, todos los casinos de juego del país deberán contar con un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, basado principalmente en el concepto “Conozca a su Cliente”, que se aplicará a toda persona natural con la cual el casino de juego realice operaciones propias de su giro, en que se transen sumas de dinero iguales o superiores a US$3.000 o su equivalente en otras monedas.
En el caso de los casinos de juego, las operaciones a analizar son aquellas propias de su giro, tales como:
- las apuestas realizadas en los juegos de azar
- el canje de las fichas de juego
- el cambio de divisas
Existe la necesidad de mantener los esfuerzos de coordinación en la prevención del lavado de activos; así como también para revisar la normativa en forma periódica, en tanto las dinámicas de la industria así lo requieran, y los estándares internacionales en la materia vayan cambiando.
Casinos de Juego
Los casinos de juego deberán registrar y conservar la información relacionada con la identificación y el conocimiento de los clientes por un plazo mínimo de cinco años, a partir de la última operación realizada por éste, debiendo estar disponible para la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), en caso que cualquiera de dichas instituciones lo requiera.
Asimismo, entre otras exigencias, será obligación de cada casino de juego implementar y ejecutar medidas de conocimiento de las Personas Expuestas Políticamente (PEPs), registrando cualquier operación en las que estén involucradas, considerándose como tales a los chilenos o extranjeros que desempeñan o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en un país, hasta lo menos un año de finalizado el ejercicio de las mismas, como por ejemplo Presidentes, Senadores, Diputados y Alcaldes, Ministros de la Corte Suprema y Cortes de Apelaciones, Ministros de Estado, Subsecretarios, Intendentes, Gobernadores, Secretarios Regionales Ministeriales, Embajadores, Jefes Superiores de Servicio, entre otros.
La idea es evitar que lo no legal se esconda, que la economía pueda crecer íntegramente, y que las cosas sean transparente para todos. Es por eso muy importante prevenir el lavado de activos.
